Vermögensnachfolgeplanung

Ein langes Leben verlangt ausreichende Vorsorge und eine durchdachte Vermögensnachfolgeplanung

Die demografische Entwicklung in Deutschland zeigt deutlich, dass der Anteil älterer Menschen immer weiter steigt. Diese Generation ist nicht nur die einzige, die wächst, sondern oft auch die wohlhabendste. Menschen ab 50 haben heute mehr Möglichkeiten, ihren Ruhestand zu genießen, aber auch die Verantwortung, sich und ihre Partner in dieser Lebensphase gut abzusichern und für die passende Versorgung zu sorgen. Gleichzeitig sind viele von ihnen bereits in der Lage, Vermögen zu Lebzeiten an die nächste Generation weiterzugeben.

Dabei tauchen oft viele wichtige Fragen auf:

• Bin ich in jeder Lebensphase und bei möglichen Lebensrisiken ausreichend abgesichert?
• Wie kann ich mein Vermögen sinnvoll und nachhaltig übertragen?
• Welche Konsequenzen ergeben sich aus den Entscheidungen, die ich treffe?

Diese Fragen sollten bedacht und gut geplant werden, um sowohl das eigene Wohl als auch das der Nachkommen zu sichern.

Ein entscheidender Aspekt der Nachfolgeplanung sind oft die familiären Gespräche. Als Generationenberater fungieren wie hier als neutraler Vermittler, der hilft, schwierige Themen wie Erbansprüche, Unternehmensnachfolge oder die Aufteilung von Immobilien anzusprechen

Ihr Anliegen steht im Mittelpunkt – unsere Schritte dahin:

• Zunächst besprechen wir gemeinsam Ihre individuellen Ziele und Wünsche für die Zukunft. Ob es um Ihre Vorsorge für das Alter, den Schutz bei Krankheit oder Gebrechlichkeit, oder um die Planung der Pflege geht – wir stellen sicher, dass alle Aspekte berücksichtigt werden.
• Wir analysieren für Sie die wirtschaftlichen Auswirkungen Ihrer Vorsorgeplanung und prüfen genau, ob Ihre aktuelle Vermögensnachfolgeplanung den gewünschten Vorstellungen entspricht. Gemeinsam gleichen wir diese Ergebnisse mit Ihren Zielen ab, sodass nichts dem Zufall überlassen wird.
• Auf dieser Basis entwickeln wir maßgeschneiderte Handlungsempfehlungen und Alternativen für Sie. Unser Ziel ist es, dass die wirtschaftlichen Ergebnisse perfekt mit Ihren persönlichen Vorstellungen übereinstimmen.

Sollten rechtliche oder steuerliche Fragen aufkommen, leiten wir Sie selbstverständlich an spezialisierte Fachberater weiter, um Ihnen die bestmögliche Unterstützung in allen Bereichen zu garantieren.

So können Sie sicher sein, dass Sie und Ihre Lieben für die Zukunft optimal abgesichert sind.